Неустойка представляет собой денежную сумму, установленную договором или законом, которую должник обязан выплатить кредитору при неисполнении или ненадлежащем исполнении обязательства, за которое он несет ответственность. Договорная и законная неустойка являются различными формами одного механизма обеспечения обязательств и меры ответственности.

Законная неустойка устанавливается нормативно, независимо от воли сторон. Как правило, стороны не могут отменить или уменьшить законную неустойку, но могут увеличить ее размер. Оба вида неустойки могут быть выражены в виде фиксированной суммы (штраф) или периодических платежей (пени).

Договорная неустойка – это денежное обязательство, предусмотренное договором, которое одна сторона принимает на себя перед контрагентом в случае нарушения своих обязательств и ответственности за такое нарушение. Взыскание договорной неустойки освобождает от необходимости доказывать причинение убытков (статья 330 Гражданского кодекса Российской Федерации). Важно, что договорная неустойка всегда требует согласия обеих сторон; суд не может установить ее в договоре при наличии возражений одной из сторон.

Договорная неустойка может быть установлена в виде:

штрафа (фиксированная сумма), например, за нарушения, приводящие к прекращению договора по вине должника, или за отказ от заключения основного договора.

пеней (периодически начисляемые платежи), обычно применяемые при менее значительных нарушениях, не препятствующих исполнению обязательства в натуре, например, за просрочку поставки товаров.

Допускается установление смешанной неустойки, сочетающей штраф и пени за одно нарушение (пункт 4 статьи 421 Гражданского кодекса Российской Федерации, пункт 80 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 24.03.2016 N 7). Например, за просрочку поставки может быть предусмотрен штраф за сам факт нарушения и пени за каждый день просрочки.

Предварительная оценка вероятных убытков в договоре не всегда равнозначна договорной неустойке. Судебная практика неоднозначна в этом вопросе. Более обоснованным представляется подход, отличающий заранее оцененные убытки от неустойки, поскольку:

размер неустойки устанавливается по усмотрению сторон в разумных пределах, тогда как убытки желательно определять с помощью профессионального оценщика.

неустойка может превышать размер убытков (в разумных пределах), и при ее взыскании не требуется доказывать факт понесенных убытков (пункт 1 статьи 330 Гражданского кодекса Российской Федерации). Возмещение убытков же направлено на компенсацию реального ущерба и упущенной выгоды (статьи 15, пункт 2 статьи 393 Гражданского кодекса Российской Федерации).

при оспаривании заранее оцененных убытков должник должен доказать их несоответствие фактическим потерям, не ссылаясь на статью 333 Гражданского кодекса Российской Федерации. При оспаривании неустойки должник может ссылаться как на несоответствие убыткам, так и на другие критерии, например, сравнивая ее с платой по кредитам (пункт 75 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 24.03.2016 N 7).

Условие договора об автоматическом изменении суммы платежа при нарушении обязательства не всегда является неустойкой. Квалификация зависит от обстоятельств дела и намерений сторон. Увеличение цены товара при его поздней оплате может быть квалифицировано как неустойка. Однако увеличение цены в зависимости от срока выборки товара из-за дополнительных расходов поставщика на хранение, скорее всего, не будет считаться неустойкой.

Законная неустойка – это денежная сумма, установленная законом, которую кредитор вправе требовать от должника при неисполнении или ненадлежащем исполнении обязательства (пункт 1 статьи 330 Гражданского кодекса Российской Федерации). Она устанавливается федеральным законом (пункт 1 статьи 330, статья 332, пункт 2 статьи 3 Гражданского кодекса Российской Федерации), но суды допускают ее установление и в подзаконных актах, принятых компетентными органами в рамках их полномочий.

Законная неустойка, как и договорная, может быть в виде:

штрафа, например, за односторонний отказ от исполнения договора транспортной экспедиции (пункт 5 статьи 6 Закона о транспортно-экспедиционной деятельности).

пеней, например, за просрочку доставки грузов железнодорожным транспортом (статья 97 Устава железнодорожного транспорта Российской Федерации).

Договорная и законная неустойка имеют общие черты: обе являются способом обеспечения обязательств и мерой ответственности. Суд, как правило, может снизить размер неустойки, если она явно несоразмерна последствиям нарушения обязательства (пункт 1 статьи 333 Гражданского кодекса Российской Федерации).

Основные различия между договорной и законной неустойкой:

Договорная неустойка согласовывается сторонами, законная устанавливается законом.

Кредитор вправе требовать законную неустойку независимо от ее упоминания в договоре (пункт 1 статьи 332 Гражданского кодекса Российской Федерации). Включение законной неустойки в договор без увеличения ее размера не делает ее договорной.

Стороны не могут отменить или уменьшить законную неустойку, но могут увеличить ее размер, если это не запрещено законом (пункт 2 статьи 332 Гражданского кодекса Российской Федерации, часть 14 статьи 155 Жилищного кодекса Российской Федерации, пункт 61 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 24.03.2016 N 7). Договорную неустойку стороны могут изменить или отменить путем заключения дополнительного соглашения.

Уменьшение законной неустойки возможно только в случаях, предусмотренных законом (например, часть 1 статьи 34 Устава автомобильного транспорта). После нарушения обязательства законную неустойку можно прекратить отступным, новацией или прощением долга.

Суд может уменьшить договорную неустойку, взыскиваемую с предпринимателя, лишь в исключительных случаях для предотвращения необоснованной выгоды кредитора (пункт 2 статьи 333 Гражданского кодекса Российской Федерации). Для уменьшения законной неустойки такого ограничения нет, за исключением случаев, касающихся потребителей, где снижение возможно по заявлению ответчика при наличии мотивов, подтверждающих допустимость такого снижения (Позиция Конституционного Суда Российской Федерации, Верховного Суда Российской Федерации).