Порядок обращения взыскания на имущество должника, находящееся у третьего лица, в целом соответствует порядку обращения взыскания на иное имущество должника. Ключевым моментом является наличие судебного акта или исполнительной надписи нотариуса, содержащих прямое указание на обращение взыскания на имущество должника, находящееся у третьего лица, что необходимо для защиты прав данного третьего лица. Обращение взыскания возможно при отсутствии у должника достаточных денежных средств для исполнения требования. Важно учитывать, что не на любое имущество должника, находящееся у третьего лица, может быть обращено взыскание; например, это не распространяется на денежные средства, переданные должником третьему лицу в качестве аванса.
Взыскание может быть обращено на имущество должника, находящееся у других лиц на праве владения и/или пользования, но не на праве собственности, например, на основании договора аренды или безвозмездного пользования. Сам факт нахождения имущества у другого лица не препятствует обращению на него взыскания (часть 4 статьи 69 Федерального закона об исполнительном производстве).
При обращении взыскания права третьего лица, у которого находится имущество, как правило, сохраняются, если в результате взыскания имущество перейдет к новому собственнику, например, при переходе права собственности на арендованное имущество (пункт 1 статьи 617 Гражданского кодекса Российской Федерации).
Существует имущество, на которое обращение взыскания ограничено или невозможно. К такому имуществу относятся:
имущество, на которое в силу закона не может быть обращено взыскание;
имущество, находящееся у третьего лица и не принадлежащее должнику на праве собственности, хозяйственного ведения или оперативного управления (часть 4 статьи 69 Федерального закона об исполнительном производстве). Примерами являются:
денежные средства, переданные должником третьему лицу в качестве аванса;
денежные средства, собранные с населения и предназначенные для иных целей, которые, хотя и должны быть перечислены должнику, не являются его собственностью. Например, плата за жилищно-коммунальные услуги, поступившая от жителей к должнику-ТСЖ.
Для обращения взыскания на имущество, находящееся у третьих лиц, необходимо соблюдение следующих условий:
отсутствие у должника денежных средств или их недостаточность для исполнения требования исполнительного документа (часть 4 статьи 69 Федерального закона об исполнительном производстве);
принадлежность имущества должнику на праве собственности, хозяйственного ведения или оперативного управления (часть 4 статьи 69 Федерального закона об исполнительном производстве). Обязанность доказывания этого лежит на приставе или взыскателе (пункт 61 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 17.11.2015 N 50);
фактическое нахождение имущества у третьего лица, подтвержденное доказательствами (статья 77 Федерального закона об исполнительном производстве);
наличие решения суда или исполнительной надписи нотариуса, указывающих на изъятие имущества, принадлежащего должнику и находящегося у третьего лица (часть 1 статьи 77 Федерального закона об исполнительном производстве). Отсутствие такого документа является грубым нарушением закона и прав третьих лиц (Постановление Арбитражного суда Дальневосточного округа от 28.01.2019 N Ф03-5757/2018).
Следует отметить, что наличие судебного акта или исполнительной надписи нотариуса не всегда обязательно (части 1 и 4 статьи 77 Федерального закона об исполнительном производстве). Например, они не требуются при обращении взыскания на денежные средства должника, находящиеся на счете в банке, принадлежащем самому должнику. Однако, если денежные средства должника находятся на счете, принадлежащем третьему лицу, решение суда или исполнительная надпись нотариуса необходимы, поскольку на таком счете могут находиться средства не только должника, но и других лиц (Постановление Арбитражного суда Уральского округа от 25.06.2015 N Ф09-4160/15). Например, это может быть счет поверенного, получающего денежные средства от различных лиц за исполнение поручений.